Conexión BG — Banco General
Conexión BG comunica a Core360 directamente con Banco General, sin archivos ni portales intermedios. Permite pagar a proveedores desde el sistema, traer los movimientos de la cuenta para conciliar, y seguir el estado de cada pago hasta que el banco confirma que se acreditó o dice por qué lo rechazó.
Ruta en el sistema: Contabilidad > Transacciones Conexión BG
La conexión es un servicio que Banco General habilita a la empresa. Necesita las credenciales y el certificado que entrega el banco; no se activa solo desde Core360.
Qué se puede hacer
| Operación | Para qué sirve |
|---|---|
| Enviar un pago | Pagar a un proveedor desde Core360, sin subir un archivo al portal del banco |
| Enviar un lote de pagos | Mandar varios pagos en una sola operación |
| Confirming (remesa) | Enviar una remesa de pagos a proveedores bajo la modalidad de confirming |
| Transferencia internacional | Enviar un pago al exterior y seguir su estado |
| Importar movimientos | Traer los movimientos de la cuenta para la conciliación bancaria |
| Consultar estado | Preguntarle al banco en qué quedó un pago ya enviado |
El estado de un pago
Un pago enviado no se acredita de inmediato: pasa por el banco y por la red ACH. Core360 guarda el estado que el banco reporta y lo actualiza solo.
Estados del banco
| Código | Significado |
|---|---|
| PE | Pendiente por procesar (banco) |
| P | Pendiente por procesar (ACH) |
| PA | Pendiente de autorización |
| R / E | Rechazado |
| EE | Error en la ejecución (banco) |
El pago salió de Core360 pero todavía no se ejecutó: alguien con firma autorizada tiene que aprobarlo en el portal del banco. Es la causa más común de un pago que "ya se mandó" y el proveedor no recibió.
Motivos de rechazo (códigos R)
Cuando la red ACH rechaza un pago devuelve un código que explica por qué. Los más frecuentes:
| Código | Motivo | Qué hacer |
|---|---|---|
| R00 | Rechazo por autorizador | Alguien con firma rechazó el pago en el banco |
| R01 | Fondos insuficientes | Revisar el saldo antes de reenviar |
| R02 | Número de cuenta cerrado | Pedirle al proveedor una cuenta vigente |
| R03 | Número de cuenta inexistente | Corregir la cuenta en la ficha del proveedor |
| R04 | Número de cuenta incorrecta | Corregir la cuenta en la ficha del proveedor |
| R06 | Rechazada por la institución originadora | Consultar con el banco |
| R07 | Cancelación solicitada por el deudor | El pago fue revocado |
El sistema reconoce el catálogo completo de códigos ACH; los de arriba son los que aparecen a diario. El motivo se muestra tal como lo devuelve el banco, sin reinterpretarlo.
Casi todos los códigos R apuntan a un dato del proveedor o a un saldo. Corrija la causa y vuelva a enviar el pago: Core360 no lo reenvía solo.
Actualización automática de estados
Core360 le pregunta al banco por los pagos que siguen pendientes cada 30 minutos, de forma automática. No hace falta consultar a mano.
La consulta manual —Consultar estado sobre un pago— existe para cuando necesita la respuesta en el momento y no quiere esperar al próximo ciclo.
Core360 nunca da por acreditado un pago por su cuenta: solo refleja lo que el banco informa. Si un pago quedó en pendiente por días, la respuesta está del lado del banco.
Importar movimientos para conciliar
En lugar de descargar el estado de cuenta del portal y subirlo, los movimientos se traen directo de la cuenta.
- Vaya a Contabilidad > Transacciones Conexión BG.
- Elija la cuenta bancaria y el rango de fechas.
- Importe.
Los movimientos quedan disponibles para la conciliación bancaria y la importación queda registrada en la bitácora.
Preguntas frecuentes
Envié el pago y el proveedor no lo recibió. Revise el estado. Si dice PA, falta la autorización en el portal del banco. Si tiene un código R, el pago fue rechazado y el motivo está en la tabla de arriba.
¿Puedo reenviar un pago rechazado? Sí, después de corregir la causa. El reenvío es una acción manual: el sistema no reintenta solo, a propósito —reintentar un pago sin corregir el motivo lo vuelve a rechazar, y reintentar uno que en realidad sí pasó lo duplicaría—.
¿Y si no tengo Conexión BG contratado? El resto del módulo de bancos funciona igual: cuentas, conciliación e importación manual del estado de cuenta.